在金融机构中，银行账户是犯罪分子实施电信网络诈骗的重要突破口，而加强账户的事前和事中管控，是防范电信诈骗治理工作的核心环节。近期，中行黄石分行强化电信网络诈骗治理，筑牢反诈“铜墙铁壁”，堵截数起风险业务。

　　风险等级较高的客户要开公户，两小时内账户大额异常交易，客户集体办卡出现异常等等，这些都需要银行工作人员的“火眼金睛”来识别。7月底，一名年近6旬的男客户，携带相关证件走进中行黄石分行某营业网点，要求办理对公开户业务。柜台人员按例询问开户用途时，该客户未正面回答且不停查看手机，催促业务办理。这一反常表现引起了柜员的高度警惕，在开展客户风险识别排查时，发现该客户风险等级较高，名下个人账户有多次被公安机关查询、止付记录，目前因国家反诈中心通报为涉案账户已被冻结。出于账户安全考虑，该行最终拒绝了该客户开户要求。

　　无独有偶，8月上旬，1名客户来到该行西塞山片区辖属网点，要求办理大额异地汇款业务。经柜面人员核查发现，该客户近1个月无大额交易，且汇款金额21万元属1个多小时前转进该账户。在进一步了解情况时，该客户以寻找对方联系电话为借口离开网点。当该行工作人员再次查询该账户相关信息时，发现账户已被外省某公安刑侦支队冻结。

　　“对于集体异常开卡的人员，我们也会仔细甄别。”中国银行黄石分行相关负责人表示，前不久，有客户一行5人前往该行某县域行要求开立个人借记卡，用于接收工资，但在询问单位名称时，5人均支支吾吾答不上来。凭借敏锐的反诈意识和丰富的工作经验，判断几名客户开卡要求存在异常，便将信息上报至柜台人员进一步开展核实。在核实过程中，发现该批客户所提供企业的工资卡均为批量开卡，无须客户单独开卡，于是该行拒绝了开卡请求。

　　近年来，不法分子借助电信、网络、短信等实施诈骗犯罪，作案手法层出不穷，案件呈高发态势，给金融消费者带来了极大的安全隐患。中行黄石分行贯彻落实防范电信诈骗规定动作，从案件堵截、柜台服务、宣传教育三方面筑牢防范电信诈骗“三防线”，旨在提升广大消费者金融安全意识，依法维护自身权益，全面筑牢金融防线，守护好群众的“钱袋子”。